- Applies to: Quebec, Canada
- ✓ Verified Nov 2, 2026 · 3 official sources
CRA Compliance Desk · Canadian Sole Proprietor & T2125 Rules
For Canadian self-employed taxes ("Meilleur Logiciel de Facturation et Comptabilité Travailleur Autonome Québec (2026)"), unincorporated operators report gross business revenue and deductible expenses on Form T2125 (T1 General), pay both employee and employer halves of the Canada Pension Plan (11.9% base CPP up to YMPE + 8% CPP2), and remit quarterly tax instalments if net tax owing exceeds C$3,000 (C$1,800 in Quebec).
Key Takeaways
- C$30,000 GST/HST Rule: Below C$30,000 in 4 consecutive quarters you are a Small Supplier; once exceeded, register within 29 days and display your 9-digit BN + RT0001 on every invoice.
- T2125 & Dual CPP: Self-employed Canadians contribute 11.9% to base CPP on net earnings between the C$3,500 exemption and the annual YMPE ceiling (50% deductible on Line 22200).
- Key CRA Deadlines: T1/T2125 filing is due June 15 for self-employed individuals and spouses, but any balance owing must be paid by April 30 to avoid daily compound interest.
“Use Form T2125, Statement of Business or Professional Activities, to report your business or professional income and expenses, and keep your supporting receipts and logbooks for six years from the end of the last tax year to which they relate.”
Meilleur Logiciel de Facturation et Comptabilité Travailleur Autonome Québec (2026)
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Que vous soyez travailleur autonome à Montréal, Québec, Laval, Gatineau, Sherbrooke ou Trois-Rivières — entrepreneur en construction détenant une licence RBQ, électricien, plombier, rénovateur, consultant TI, designer ou pigiste — le choix d’un logiciel facture travailleur autonome au Québec comporte des exigences fiscales uniques au Canada.
Contrairement aux autres provinces canadiennes qui utilisent une seule taxe fédérale (TPS de 5 % ou TVH de 13 % à 15 %), un travailleur autonome inscrit aux fichiers des taxes au Québec doit gérer simultanément deux administrations fiscales :
- Revenu Québec : Perception de la TPS (5 %) et de la TVQ (9,975 %) (taux combiné de 14,975 %), réclamation des CTI (crédits de taxe sur les intrants) et des RTI (remboursements de la taxe sur les intrants) sur le formulaire FPZ-500-V, déclaration annuelle des revenus d’entreprise sur le formulaire TP-80-V, et calcul des cotisations RRQ (Annexe L), RQAP (Annexe R) et FSS (Annexe F) (voir notre guide complet TP-80-V et T2125 ainsi que le guide des cotisations RRQ, RQAP, FSS et acomptes provisionnels).
- Agence du revenu du Canada (ARC / CRA) : Déclaration fédérale des revenus et dépenses d’entreprise sur le formulaire T2125 (avec l’abattement du Québec remboursable de 16,5 %).
Voici le comparatif complet 2026 des meilleurs logiciels de facturation et comptabilité pour travailleur autonome au Québec (Keel, Momenteo, Wave, QuickBooks Solopreneur / En ligne, FreshBooks, Zoho Books et Joist / Invoice Simple).
Tableau comparatif 2026 : Meilleur logiciel facture travailleur autonome (Québec & Canada)
| Rang & Catégorie | Logiciel / Application | Prix (2026 CAD) | Facture Gratuite & Soumission (Devis) Illimitées ? | Calcul Automatique TPS (5 %) + TVQ (9,975 %) & CTI/RTI ? | Scan de Reçus + Registre de Kilométrage (TP-80-V / T2125) ? | Connexion Bancaire (Plaid / Flinks) Requise ? |
|---|---|---|---|---|---|---|
| #1 Meilleur Tout-en-Un Sans Abonnement (iPhone, iPad & Web) | Keel (Keel: Invoice Generator) | 0 $/mois Gratuit (Optionnel : Pack Fiscal 5-Dossiers 49,99 $ ou Licence à Vie 299,99 $) | Oui — Soumissions (devis) et factures PDF illimitées à 0 $/mois | Oui — Lignes TPS 5 % + TVQ 9,975 % (14,975 %) séparées + numéros RT / TQ + suivi CTI/RTI | Oui — OCR sur l’appareil + journal de kilométrage complet (73 ¢ / 67 ¢ et dépenses réelles) | Non — 100 % sans connexion bancaire (Zéro Plaid) |
| #2 Logiciel Infonuagique Québécois | Momenteo / Kiwili / Acomba | ~15 $ à 55 $+/mois CAD (essai limité) | Limité sur le forfait de base; payant pour l’illimité | Oui, gestion TPS/TVQ adaptée au Québec | Dépenses et kilométrage de base en nuage | Optionnelle (compte infonuagique requis) |
| #3 Facturation Web Gratuite de Base | Wave Accounting | 0 $/mois (Starter) / ~20 $+/mois CAD (Pro) | Factures web illimitées; scan de reçus réservé au plan Pro payant | Oui, taxes canadiennes | Aucun registre de kilométrage intégré; scan de reçus payant | Optionnelle sur Starter (nuage obligatoire) |
| #4 Écosystème Comptable Infonuagique | QuickBooks En Ligne (EasyStart / Solopreneur) | ~28 $ à 60 $+/mois CAD (après rabais initial de 3 mois) | Oui, avec abonnement mensuel | Oui, TPS/TVQ et T2125 | Oui, GPS et reçus en nuage | Fortement axé sur la connexion bancaire (Desjardins, BNC, RBC, TD) |
| #5 Suivi du Temps & Consultants | FreshBooks | ~22 $ à 65 $+/mois CAD (plafond de 5 clients sur Lite) | Limité à 5 clients actifs sur le forfait d’entrée | Oui, TPS/TVQ | Oui | Axé sur les flux bancaires Plaid/Flinks |
| #6 Comptabilité en Partie Double | Zoho Books | Plan gratuit sous plafond de revenus; sinon ~20 $–45 $/mois | Oui | Oui, configuration TPS/TVQ | Scan de reçus en supplément payant | Optionnelle (compte web requis) |
| #7 Devis de Chantier Seulement | Joist / Invoice Simple / Jobber | 19 $ à 69 $+/mois CAD (Invoice Simple bloque après 3 factures) | Non (payant après 3 factures sur Invoice Simple) | Taxes de base seulement (pas de rapport CTI/RTI ni TP-80-V) | Aucun registre de kilométrage ni dossier fiscal TP-80-V / T2125 | Non |
Pourquoi les travailleurs autonomes et entrepreneurs du Québec préfèrent un logiciel sans connexion bancaire ?
Lorsqu’un travailleur autonome québécois relie son compte Desjardins (AccèsD), Banque Nationale, RBC, TD, BMO ou Banque Laurentienne à un logiciel infonuagique par l’entremise d’un agrégateur tiers (comme Plaid ou Flinks), quatre problèmes surviennent immédiatement :
- Un relevé bancaire ne permet jamais de réclamer vos CTI (TPS) et RTI (TVQ) chez Revenu Québec : Une ligne bancaire indiquant
344,93 $ — PATRICK MORINou172,46 $ — CANACne contient ni le numéro d’inscription TPS (RT) ni le numéro TVQ (TQ) du fournisseur, et ne distingue pas les articles taxables des frais exonérés. En cas de vérification, Revenu Québec exige la pièce justificative originale ou photographiée pour tout intrant. - Mélange des dépenses personnelles et d’entreprise : Si vous êtes travailleur autonome non incorporé (entreprise individuelle) et utilisez un seul compte-chèques ou une marge de crédit hypothécaire, l’importation bancaire déverse toutes vos transactions d’épicerie (IGA, Metro, Maxi) et vos virements familiaux dans votre comptabilité.
- Déconnexions fréquentes de la validation en deux étapes (2FA) : Les mises à jour de sécurité d’AccèsD Desjardins et des banques canadiennes coupent régulièrement les flux bancaires, créant des doublons ou des semaines manquantes.
- Économie de 300 $ à 720 $ par année en abonnements : Pourquoi payer 35 $ à 60 $/mois + TPS/TVQ pour synchroniser une banque alors que vous pouvez créer votre devis travailleur autonome, convertir en facture entrepreneur, photographier vos reçus et exporter vos totaux TP-80-V / T2125 gratuitement sur votre iPhone ?
Que doit obligatoirement contenir une facture ou soumission au Québec en 2026 ?
Pour que votre facture travailleur autonome ou votre soumission gratuite entrepreneur (devis) soit 100 % conforme aux règles de Revenu Québec, de l’ARC et, pour les métiers de la construction, de la Régie du bâtiment du Québec (RBQ) :
- Nom légal ou nom d’entreprise immatriculé (NEQ) au Registraire des entreprises du Québec, coordonnées et date de la facture.
- Numéro séquentiel de facture / soumission et description détaillée des travaux (séparation claire entre la main-d’œuvre et les matériaux).
- Mentions obligatoires TPS (5 %) et TVQ (9,975 %) :
- Dès que vos ventes taxables dépassent 30 000 $ sur quatre trimestres civils consécutifs (ou si vous êtes inscrit volontairement), vous devez afficher votre numéro de TPS (9 chiffres +
RT0001) et votre numéro de TVQ (10 chiffres +TQ0001), ainsi que le montant exact de la TPS (5 %) et de la TVQ (9,975 %) (qui s’applique sur le prix hors taxes depuis l’harmonisation, soit un total combiné de 14,975 %). - Si vous êtes petit fournisseur sous le seuil de 30 000 $ et non inscrit, votre facture doit indiquer
0,00 $de taxes (sans numéro TPS/TVQ).
- Dès que vos ventes taxables dépassent 30 000 $ sur quatre trimestres civils consécutifs (ou si vous êtes inscrit volontairement), vous devez afficher votre numéro de TPS (9 chiffres +
- Numéro de licence RBQ et attestation CNESST (pour les entrepreneurs en construction et rénovation) : Les clients résidentiels et donneurs d’ouvrage commerciaux vérifient votre numéro de licence RBQ directement sur l’en-tête du devis et de la facture.
Exemple concret de calcul sur une soumission / facture de 2 000,00 $ au Québec
| Ligne de la Facture / Soumission (Québec 2026) | Calcul Officiel Revenu Québec / ARC | Montant ($ CAD) |
|---|---|---|
| Sous-total hors taxes (Main-d’œuvre + matériaux) | Montant de base facturé au client | 2 000,00 $ |
| TPS fédérale (5 %) | $2,000,00\ $ \times 5,%$ | 100,00 $ |
| TVQ du Québec (9,975 %) | $2,000,00\ $ \times 9,975,%$ | 199,50 $ |
| Total taxes combinées (14,975 %) | $100,00\ $ + 199,50\ $$ | 299,50 $ |
| Total à payer par le client (TTC) | $2,000,00\ $ + 299,50\ $$ | 2 299,50 $ |
Comment passer de la soumission (devis) à la déclaration TP-80-V et T2125 avec Keel ?
- Envoi du devis (
soumission gratuite entrepreneur) sur le chantier : Créez votre soumission détaillée en quelques secondes sur votre iPhone, iPad ou dans l’Espace Web iCloud (/keel/workspace/). - Conversion en facture en 1 clic : Dès que le client accepte la soumission, transformez-la en facture travailleur autonome numérotée avec calcul automatique de la TPS (5 %) et de la TVQ (9,975 %) et suivi des acomptes / virements Interac.
- Numérisation des reçus (CTI et RTI) : Photographiez vos reçus d’essence, d’outils et de matériaux (BMR, Canac, Patrick Morin, RONA, Home Depot). Keel extrait le montant hors taxes, la TPS payée (votre CTI) et la TVQ payée (votre RTI).
- Registre de kilométrage conforme : Enregistrez vos déplacements d’affaires (date, destination, motif commercial et kilomètres parcourus) pour justifier le pourcentage d’utilisation commerciale de votre véhicule sur le formulaire TP-80-V et la Ligne 9281 du formulaire T2125 (voir notre guide du kilométrage ARC et véhicule travailleur autonome).
- Exportation du Pack Fiscal 5-Dossiers : À la fin du trimestre (pour votre remise TPS/TVQ
FPZ-500-V) ou avant le 30 avril / 15 juin, exportez vos totaux prêts pour votre comptable CPA ou votre logiciel d’impôt.
Pour approfondir vos obligations fiscales au Québec et au Canada, consultez aussi :
- Guide complet du formulaire TP-80-V (Revenu Québec) et T2125 (ARC)
- Guide des cotisations RRQ (Annexe L), RQAP (Annexe R), FSS (Annexe F) et acomptes provisionnels
- Canada Sole Proprietor Bookkeeping Apps With No Bank Link
Pourquoi éviter de connecter votre compte bancaire Desjardins ou Banque Nationale via Plaid ?
Que vous utilisiez un compte personnel ou un compte d’entreprise chez Desjardins, la Banque Nationale, RBC, TD ou BMO, la connexion d’un agrégateur bancaire tiers comporte trois inconvénients majeurs pour un travailleur autonome québécois :
- Un relevé bancaire ne remplace jamais une pièce justificative fiscale : Tant Revenu Québec que l’Agence du revenu du Canada — Formulaire T2125 (canada.ca) exigent la facture ou le reçu détaillé comportant les numéros de TPS et de TVQ du fournisseur pour accorder vos CTI et RTI.
- Protection de vos identifiants et mentions RBQ / CCQ : Les entrepreneurs détenant une licence de la Régie du bâtiment du Québec (rbq.gouv.qc.ca) préfèrent conserver leurs soumissions, factures et reçus directement sur leur appareil iPhone/iPad et iCloud privé, sans confier leurs mots de passe bancaires à un serveur infonuagique tiers.
- Zéro transaction personnelle importée par erreur : En saisissant uniquement vos factures clients et vos reçus professionnels dans Keel, votre grand livre demeure 100 % propre toute l’année.
Frequently asked questions
Quel est le meilleur logiciel de facturation gratuit pour travailleur autonome au Québec en 2026 ?
Keel (Keel: Invoice Generator) est le meilleur logiciel tout-en-un gratuit (0 $/mois) sur iPhone, iPad et navigateur web (/keel/workspace/) pour les travailleurs autonomes et entrepreneurs du Québec : il permet de créer un nombre illimité de soumissions (devis) et de factures PDF avec le calcul exact de la TPS (5 %) et de la TVQ (9,975 % = 14,975 %), de numériser vos reçus pour vos CTI/RTI et de tenir votre registre de kilométrage sans aucune connexion bancaire.
Est-il obligatoire de relier son compte bancaire Desjardins ou Banque Nationale à un logiciel comptable ?
Non, jamais. Ni Revenu Québec (Loi sur l’administration fiscale) ni l’Agence du revenu du Canada (ARC) n’exigent qu’un travailleur autonome connecte son compte bancaire à un logiciel par l’entremise de Plaid ou Flinks. Au contraire, les autorités fiscales exigent la conservation pendant 6 ans de vos factures émises, de vos reçus détaillés (pour prouver vos CTI et RTI) et de votre registre de déplacements.
Comment calculer la TPS (5 %) et la TVQ (9,975 %) sur une facture de travailleur autonome au Québec ?
Au Québec, la TPS de 5 % et la TVQ de 9,975 % se calculent toutes les deux sur le montant hors taxes (sous-total avant taxes), ce qui donne un taux combiné exact de 14,975 %. Par exemple, sur une prestation de 1 000,00 $, la TPS est de 50,00 $, la TVQ est de 99,75 $ et le total facturé au client est de 1 149,75 $. Pour extraire les taxes d’un montant déjà taxes incluses, divisez le total TTC par 1,14975.
Quelle est la différence entre Keel, Momenteo, Wave et QuickBooks pour un travailleur autonome québécois ?
QuickBooks (~28 $ à 60 $/mois) et Momenteo (~15 $ à 35 $/mois) sont des abonnements infonuagiques mensuels, tandis que Wave n’inclut ni registre de kilométrage ni numérisation gratuite des reçus. Keel fonctionne directement sur votre appareil (0 $/mois pour un usage quotidien illimité, sans abonnement mensuel obligatoire), protège votre vie privée sans connexion bancaire et regroupe devis, factures TPS/TVQ, reçus et kilométrage au même endroit.
À partir de quel revenu un travailleur autonome doit-il facturer la TPS et la TVQ au Québec ?
L’inscription aux fichiers de la TPS et de la TVQ devient obligatoire dès que le total de vos fournitures taxables mondiales dépasse 30 000 $ au cours d’un seul trimestre civil ou sur l’ensemble des quatre derniers trimestres civils consécutifs. Sous ce seuil de 30 000 $, vous êtes considéré comme un « petit fournisseur » et n’avez pas l’obligation de percevoir la TPS/TVQ, bien que l’inscription volontaire permette de récupérer 100 % des CTI et RTI sur vos achats professionnels.
Quels documents faut-il remettre à son comptable pour les formulaires TP-80-V et T2125 ?
Pour produire vos déclarations TP-80-V (Revenu Québec) et T2125 (ARC) ainsi que votre remise de taxes FPZ-500-V, vous devez fournir : (1) le sommaire de vos ventes brutes et des TPS/TVQ perçues, (2) vos dépenses classées par catégorie fiscale avec les reçus numérisés (incluant les CTI et RTI payés), et (3) votre journal de kilométrage indiquant les kilomètres d’affaires par rapport au kilométrage annuel total du véhicule. Keel exporte ces dossiers en un clic.
Qu’est-ce que la tenue de livres pour un travailleur autonome et pourquoi toujours faire une facture au Québec ?
La tenue de livres d’un travailleur autonome au Québec consiste à consigner chronologiquement chaque facture émise aux clients, chaque pièce justificative de dépense (pour réclamer vos CTI de TPS de 5 % et RTI de TVQ de 9,975 %) et chaque déplacement d’affaires. Faire une facture numérotée pour chaque vente est obligatoire selon la Loi sur l’administration fiscale de Revenu Québec, protège votre droit au paiement en cas de litige, et prépare automatiquement vos acomptes provisionnels et vos déclarations TP-80-V / T2125.
| CRA Filing Component | Statutory Rule / Form | C$90,000 Gross Revenue Example | Net Tax / Cash Impact (CAD) |
|---|---|---|---|
| Gross Revenue + 13% ON HST Collected | CRA RC4022 (Mandatory > C$30,000) | C$90,000 revenue + C$11,700 HST | C$11,700 HST held in trust |
| T2125 Expenses & Input Tax Credits (ITCs) | C$22,000 expenses + C$2,860 HST paid | Net T2125 Profit: C$68,000 | Remit C$8,840 net HST to CRA |
| Self-Employed CPP Contributions | Schedule 8 (11.9% on net earnings > C$3,500) | C$64,500 pensionable × 11.9% | C$7,676 CPP (C$3,838 tax-deductible) |
| Federal + Provincial Income Tax | T1 General (15% / 20.5% federal + provincial) | Taxable income after CPP deduction | ~C$11,450 income tax (due April 30) |
Based on CRA Guide T4002 and RC4022. Quarterly CRA tax instalments apply once net tax owing exceeds C$3,000 in two consecutive years.
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